Wat gebeurt er als er een verdachte transactie door TMNL wordt gesignaleerd?

Wat gebeurt er als er een verdachte transactie door TMNL wordt gesignaleerd?

De privacygevoelige gegevens die TMNL ontvangt van de banken zijn gepseudonimiseerd. Wanneer TMNL via een alert de bank informeert over een mogelijk ongebruikelijk transactie kan alleen de bank deze transactie koppelen aan de originele gegevens.

Waarom Transactiemonitoring?

Waarom toezicht op effectieve transactiemonitoring door instellingen? – Bescherming kernwaarden samenleving (poortwachtersfunctie instellingen; als zij niet melden wie wel?); – Bescherming reputatie instelling; – Voorkomen dat instellingen (en personeel) relaties aangaan met criminelen.

Wie is uiteindelijk verantwoordelijk voor het monitoren van de transacties?

Een voortdurende controle van de zakelijke relatie en de tijdens de duur van de relatie verrichte transacties is op grond van artikel 3, tweede lid, sub d Wwft verplicht. Dit om te kunnen beoordelen of de transacties overeenkomen met de kennis die de instelling heeft van de cliënt en het risicoprofiel van de cliënt.

Welke transacties moeten gemeld worden?

Meldplicht voor ongebruikelijke transacties

• Financiële dienstverleners, zoals banken, verzekeraars, effecten- en beleggingsinstellingen, geldtransactie-kantoren, creditcardmaatschappijen en casino’s.
• Handelaren in zaken van grote waarde, zoals auto’s, kunst en antiek, schepen, veilinghuizen en juweliers.

Welke transacties worden gemeld?

In een aantal gevallen ben je altijd verplicht een MOT-melding (Melding Ongebruikelijke Transactie) te doen:

• Als je voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkoopt voor € 20.000 (voorheen € 25.000) of meer, en.
• Het bedrag wordt contant betaald.

Wat is transaction monitoring?

Volksbank hebben hun krachten gebundeld onder de naam Transactie Monitoring Nederland (TMNL). Samen gaan zij de strijd aan tegen financiële criminaliteit, door in samenhang de betalingstransacties van de banken te monitoren op signalen die mogelijk kunnen duiden op witwassen en terrorismefinanciering.

Wat is een Transactieprofiel?

Transactieprofiel. Per cliënt moet u een transactieprofiel hebben. Op basis van de kennis over de klant wordt bekeken of de transacties van die klant overeenkomen met het beeld dat de instelling heeft van de klant en het verwachte transactieprofiel.

Wie vallen er onder de Wwft?

Voor wie geldt de Wwft? Aan de hand van het begrip ‘instelling’ wordt in artikel 1 van de Wwft opgesomd welke partijen onder deze wet vallen. Dat zijn onder meer banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen.

Wat is Zwartwassen?

Eigenlijk min of meer het tegenovergestelde van witwassen. Bij witwassen wordt illegaal geld (zwart geld) omgezet naar het legale circuit; geld dat wordt zwartgewassen is niet afkomstig uit illegale activiteiten, zodat dit niet onder de witwaswetgeving valt.

Wat zijn verdachte financiele transacties?

Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld: een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard. als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote coupures. als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft.

Hoeveel geld mag je overschrijven zonder melding?

Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.

Wat zijn ongebruikelijke transacties bank?

Stort je meer of betaal je in een winkel met meer dan 3.000 euro contant, dan is de bank en is de winkelier verplicht een melding te doen bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.