Inhoudsopgave
Welke wetten zijn belangrijk voor de financieel adviseur en waarom?
De Wet op het financieel toezicht (Wft) regelt het toezicht op bijna de hele financiële sector in Nederland. Financiële instellingen kunnen zien aan welke eisen zij moeten voldoen en hoe het toezicht is geregeld. De financiële markten zijn continu in beweging. Daarom moet de wetgeving ook voortdurend aangepast worden.
Waarom financieel adviseur hypotheek?
Een onafhankelijk hypotheekadviseur helpt je bij het maken van de juiste keuze. De adviseur kan bemiddelen voor vele banken. Hierdoor kan hij voor de klant voorstellen maken van allerlei verschillende banken en deze met elkaar vergelijken. De klant hoeft hierdoor dus niet zelf alle banken te bezoeken.
Waarom financiële planning?
Financiële planning is een methode om inkomsten, uitgaven en beheer van vermogen in kaart te brengen. Onze liefde voor het vak zit in de toegevoegde waarde die we creëren als we uw financiële planning verbinden met uw persoonlijke en zakelijke levensdoelen. Dit noemen we ook wel ‘financial life planning’.
Wat is een passend advies?
Een advies wordt passend genoemd als het voldoet aan de eisen van artikel 4:23 Wft. Daarin staat beschreven dat het advies rekening moet houden met de informatie die de adviseur over de situatie en doelen van zijn klant heeft.
Wat wordt verstaan onder Adviesregel?
Artikel 4:23 heet ook wel de adviesregel en kent 3 leden. Het eerste lid beschrijft wat er moet gebeuren bij adviseren. Het tweede lid geeft aan dat wanneer iemand niet adviseert, hij dit de klant voorafgaand aan zijn werkzaamheden moet melden.
Wat is het verschil tussen hypotheekadviseur en financieel adviseur?
De financieel adviseur analyseert net als een hypotheekadviseur de financiële situatie van de klant en geeft vervolgens een passend advies voor een hypotheek. Een adviseur is volstrekt onafhankelijk en kan een hypotheek in principe bij alle geldverstrekkers onderbrengen.
Waarom is een hypotheekadviseur verplicht?
Een hypotheekadvies is niet bij wet verplicht voor het afsluiten van een hypotheek. Wel is dit sterk aan te raden. Wie een hypotheek wil afsluiten zonder hypotheekadvies moet zelf op de hoogte zijn van rente, rentevastperiode, de risico’s, hypotheekvormen en de persoonlijke financiële situatie, ook in de toekomst.
Wat is financiële situatie?
Financiële planning is een totaalbeeld van iemands persoonlijke of een gezamenlijke financiële situatie, bijvoorbeeld die van een huishouden. In een financieel plan komen de volgende aspecten aan bod; Belastingen. Financieringen.
Hoe word je financieel planner?
Om gecertificeerd financieel planner te kunnen worden moet het CFP-Examen met succes worden afgelegd. Het CFP-Examen is voor iedereen toegankelijk. Het niveau is HBO+. De vakinhoudelijke kennis en de beroepsvaardigheden waarop het CFP-examen is gebaseerd zijn omschreven in het beroepsprofiel en de leerdoelen FFP.