Wat houdt een vereenvoudigd Clientenonderzoek in?

Wat houdt een vereenvoudigd Clientenonderzoek in?

Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten (of transacties) met (naar hun aard) een laag risico op witwassen en financieren van terrorisme.

Wie is de client WWFT?

De cliënt is de natuurlijke persoon of rechtspersoon die goederen bij u koopt of te wel een transactie laat uitvoeren. Meestal is dit ook de opdrachtgever, tenzij deze duidelijk ten behoeve van een andere partij optreedt, die direct materieel belang heeft bij de transactie; in dat geval is die andere partij de cliënt.

Wat houdt een verscherpt cliëntenonderzoek in?

Een hoog risico betekent een verscherpt cliëntenonderzoek. Dat houdt in dat er meer onderzoek moet worden verricht. Aan de hand van het aanvullende onderzoek kan de instelling een professioneel oordeel vormen over de zakenrelatie en vaststellen of het risico acceptabel is.

Wat is Clientenonderzoek Wwft?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.

Is deze persoon een uiteindelijk belanghebbende?

Iedere natuurlijke persoon die, direct of indirect, een belang heeft van 25% of meer in (het vermogen van) een organisatie is uiteindelijk belanghebbende.

Welke diensten vallen onder Wwft?

advies geven of bijstand verlenen bij: het aan- of verkopen van registergoederen; het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of andere waarden; het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen […]

Wat is een uiteindelijke belanghebbende?

Een Uiteindelijk Belanghebbende betreft een natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over de organisatie. Met dit formulier moet u alle Uiteindelijk Belanghebbenden van uw organisatie aanmelden.

Welke informatie mag een bank vragen?

Bijvoorbeeld: uw bank moet met uw gegevens (uw loonstroken bijvoorbeeld) nagaan of een hypotheek wel past bij uw financiële situatie. Ook gebruiken banken klantdata om fraude- en witwaspraktijken te bestrijden. Banken gebruiken data ook om klanten op nieuwe of aanvullende producten en diensten te wijzen.

Wat is Wwft risico?

Het betreft een zakelijke relatie of transactie met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme. De cliënt – of de UBO van de cliënt – is woonachtig of gevestigd, dan wel heeft zijn zetel, in een staat die door de Europese Commissie is aangewezen als een hoog risico-staat.

Waaruit blijkt dat iemand UBO is?

kopieën van documenten waaruit blijkt dat iemand UBO is (aandeelhoudersregister, statuten, certificaathoudersregister, oprichtingsakte, andere notariële akte, akte/vof/maaschapf/c.v., structuurschema etc.).

Is er sprake van indirect eigendom en of zeggenschap?

In artikel 3 van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 staat een nadere uitwerking welke personen als UBO dienen te worden aangemerkt. Voor B.V.’s en N.V.’s is dat de natuurlijke persoon die direct of indirect voor meer dan 25% economisch gerechtigd is tot de vennootschap, dan wel degene die de zeggenschap uitoefent.

Wat is een zakelijke relatie Wwft?

Van een zakelijke relatie is in elk geval sprake in geval van doorlopende dienstverlening, maar ook indien de cliënt zich voor de tweede keer bij een aanbieder meldt om gebruik te maken van diensten. Aangenomen wordt dat wanneer de cliënt een account aanmaakt, er sprake is van een zakelijke relatie.

Who is Bankers Life and Casualty Company?

By 1956 Bankers Life and Casualty Company had become one of the nation’s largest individual health and accident insurance companies. In the 1960s we turned our attention to the nation’s growing senior population.

Is Bankers Life Insurance Company still in business?

The foundation later sold Bankers Life, and today, the company is a subsidiary of CNO Financial Group, a holding company for a group of insurance companies operating throughout the United States. As of 2015, Bankers Life has $19 billion in assets under management.

What are the different types of Bankers Life Insurance?

Term life insurance: Bankers Life term life insurance policies cover the policyholder for a 5-, 10- or 20-year period. These plans allow customers to buy only the amount and duration of coverage they need at a lower price than permanent life insurance. Whole life insurance: Bankers Life whole life insurance policies cover customers for life.

How many agents does Bankers Life have?

They sell their policies through a network of over 5,000 insurance agents based in over 320 offices throughout the USA. Bankers Life’s predecessor, the Hotel Men’s Mutual Benefit Association, began operations on January 17, 1879. In 1935, John D. MacArthur bought Bankers Life, and continued to develop it until his death in 1978.