Inhoudsopgave
Wat valt onder de Wwft?
De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen of met de aankoop en verkoop van (dure) goederen. Bijvoorbeeld banken, makelaars, notarissen, belastingadviseurs en advocaten. En mensen die bemiddelen bij de aankoop en verkoop van bijvoorbeeld voertuigen, kunstvoorwerpen en juwelen.
Wat is een Wwft check?
De Wwft is de Wet ter voorkoming van Witwassen & Financieren Terrorisme. Daarom is deze wet in het leven geroepen: het verplicht u om te onderzoeken wie uw klanten precies zijn, maar ook om ongebruikelijke transacties te signaleren en te melden.
Wat is een Wwft instelling?
Een Wwft-instelling (instelling die in art. 1a van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme staat) is verplicht om bij cliëntenonderzoek gebruik te maken van informatie uit het UBO-register. Op een KVK uittreksel UBO-register kun je de UBO’s van een organisatie zien.
Waarom Wwft check?
Waarom u moet voldoen aan de Wwft Volgens de Wwft bent u verplicht om potentiële klanten (cliëntenonderzoek) te screenen voordat u zaken met ze doet. Het cliëntenonderzoek heeft als doel te achterhalen met wie u zaken doet (know your customer). U moet de identiteit van de eindgebruiker kunnen achterhalen.
Wie heeft meldplicht Wwft?
Financiële ondernemingen die onder de reikwijdte van de Wwft vallen zijn verplicht ongebruikelijke transacties te melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Om ondernemingen te helpen bepalen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie, zijn meldingsindicatoren ontwikkeld.
Wat is een PEP Belastingdienst?
Politiek prominent personen Als uw cliënt een politiek prominent persoon is, moet u verscherpt cliëntenonderzoek doen. Een politiek prominent persoon noemen we ook wel een ‘Politically Exposed Person’ of PEP.
Wie zijn Wwft plichtig?
Voor wie geldt de Wwft? Aan de hand van het begrip ‘instelling’ wordt in artikel 1 van de Wwft opgesomd welke partijen onder deze wet vallen. Dat zijn onder meer banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen.
Wie moet melden Wwft?
Binnen de Wwft wordt aan de hand van het begrip ‘instelling’ bepaald voor wie de wet van toepassing is….Meldingsplichtige instellingen
- banken,
- andere financiële ondernemingen en.
- aangewezen natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten.
Waarom klantacceptatie?
Daar gaat het om bij klantacceptatie. Het houdt in dat u intern goed weet welke klanten bij uw bedrijf passen. Bedrijven moeten niet alleen aandacht hebben voor een zo hoog mogelijke omzet. Het komt er vooral op op de werving van goede klanten aan.
Wat doet FIU met melding?
De FIU heeft als hoofdtaak om de ongebruikelijke transacties nader te onderzoeken en te verrijken met aanvullende informatie, om te bezien of deze transacties verdacht verklaard kunnen worden en zodoende gedeeld kunnen worden met opsporings- en inlichtingendiensten.
Is de Wwft van toepassing?
De Wwft is van toepassing op advocaten en advocatenkantoren voor zover zij zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig advies geven of bijstand verlenen bij (artikel 1a, vierde lid, onderdeel c, onder 1º): het aan- of verkopen van registergoederen; het vestigen van een recht op hypotheek op een registergoed.