Inhoudsopgave
Wat zijn ongebruikelijke transacties bank?
Een financiële transactie is ongebruikelijk wanneer er een risico bestaat dat de transactie gebruikt wordt voor het witwassen van crimineel geld of voor het financieren van terrorisme. Omdat dit vaak lastig is te beoordelen zijn er er in de Wwft en in het uitvoeringsbesluit Wwft enkele regels en indicatoren neergelegd.
Wat is een ongebruikelijke transactie Wwft?
Wat zijn ongebruikelijke transacties? Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld: een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard. als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in in een andere valuta of van kleine naar grote coupures.
Kan FIU Nederland na een melding van een ongebruikelijke transactie nadere informatie over de ongebruikelijke transactie bij de instelling inwinnen?
De Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland) is op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) het enige en centrale meldpunt, waar diverse meldplichtige instellingen ongebruikelijke transacties dienen te melden.
Welke transacties worden gemeld?
In een aantal gevallen ben je altijd verplicht een MOT-melding (Melding Ongebruikelijke Transactie) te doen:
- Als je voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkoopt voor € 20.000 (voorheen € 25.000) of meer, en.
- Het bedrag wordt contant betaald.
Wat is een voorgenomen ongebruikelijke transactie?
Een transactie is ongebruikelijk als deze voldoet aan één van de indicatoren uit de Wwft. Er zijn objectieve en subjectieve indicatoren. Subjectieve indicatoren zijn transacties waarbij er vermoedens zijn dat de transactie betrokken is bij witwassen of terrorismefinanciering.
Wat zijn verdachte transacties bank?
In bankentaal is dit een geldtransactie. En soms is zo’n geldoverboeking verdacht. De overheid is dan bang dat het om witwassen van illegaal of zwart geld gaat. Gaat het om grote bedragen dan moet de bank dit melden.
Welke informatie moet je opnemen in de melding van de ongebruikelijke transactie?
aard en nummer van het identiteitsbewijs van uw cliënt. aard, tijdstip en plaats van de transactie. als er sprake is van contanten: omvang, bestemming en herkomst van de contanten. om welke reden u de transactie ongebruikelijk vindt.
Wat houdt de Wwft in?
Om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze criminaliteit verziekt de economie en de samenleving. Bij witwassen worden transacties uitgevoerd om crimineel geld een schijnbaar legale herkomst te geven.
Wat melden bij FIU?
Taakomschrijving FIU-Nederland De FIU-Nederland is de organisatie waar meldplichtige instellingen ongebruikelijke financiële transacties moeten melden. De FIU-Nederland heeft deze taak op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Wat zijn geldtransacties?
Het overmaken van geld van de ene rekening naar de andere doen we allemaal. In bankentaal is dit een geldtransactie. De overheid is dan bang dat het om witwassen van illegaal of zwart geld gaat. Gaat het om grote bedragen dan moet de bank dit melden.
Hoeveel geld mag je overschrijven zonder melding?
Je mag €10.000 contant storten zonder dat je bank hier melding van maakt. Contant betalen in een winkel is verboden vanaf een bedrag van €3.000. Als je meer dan dit bedrag stort dan is je bank of de winkelier verplicht dit te melden bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.
Wie moeten ongebruikelijke transacties melden?
U moet altijd melding doen van een uitgevoerde of voorgenomen ongebruikelijke transactie. U meldt een ongebruikelijke transactie in het meldportaal van de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland). Of een transactie ongebruikelijk is, stelt u vast aan de hand van subjectieve en objectieve indicatoren.