Wie is client Wwft?
De cliënt is de natuurlijke persoon of rechtspersoon die goederen bij u koopt of te wel een transactie laat uitvoeren. Als de formele opdracht afkomstig is van een andere partij dan de partij die een direct materieel belang heeft bij de transactie, kan het wel eens onduidelijk zijn wie nu als cliënt aan te merken.
Wat is een vereenvoudigd cliëntenonderzoek?
Het vereenvoudigd cliëntenonderzoek. Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten bij wie een laag risico bestaat op witwassen en financieren van terrorisme. Het betreft een zakelijke relatie of transactie met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme.
Welke gegevens nodig voor Wwft?
Banken, verzekeraars, creditcardmaatschappijen en andere partijen moeten volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) de identiteit van hun klanten vaststellen. Volgens de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) mogen zij daarvoor een kopie identiteitsbewijs vragen aan elke klant.
Wat zijn de twee belangrijkste pijlers van de AML Cft wetgeving de Wwft?
Wet- en regelgeving De Wwft is naast de algemene verplichtingen gebaseerd op twee belangrijke pijlers, namelijk: het cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. Het begrip cliëntenonderzoek is ruimer dan het louter identificeren van de cliënt.
Wie vallen onder de Wwft?
De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen of met de aankoop en verkoop van (dure) goederen. Bijvoorbeeld banken, makelaars, notarissen, belastingadviseurs en advocaten. En mensen die bemiddelen bij de aankoop en verkoop van bijvoorbeeld voertuigen, kunstvoorwerpen en juwelen.
Wat is een client onderzoek?
Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.